Мани-менеджмент и риск-менеджмент для бинарных опционов

Как и в любом виде торговли, успешность торговли бинарными опционами полностью зависит от эффективности мер по управлению денежными средствами. То есть: от правильного планирования трат, анализа и учёта возможных рисков, способности хладнокровно, не поддаваясь азарту, определить наилучший момент сбыта активов. Даже самая удачная и беспроигрышная стратегия торговли бинарными опционами может не только не принести прибыль, но и значительно уменьшить финансовые накопления трейдера. Мани менеджмент в бинарных опционах – это комплекс мер, позволяющих сделать доход максимально стабильным и минимизировать потери при проведении торговых операций.

Комплекс мер мани менеджмента

1. Расчёт суммы депозита.
2. Расчёт соотношения доходности к риску.
3. Планирование прибыли.
4. Соблюдение правил, направленных на уменьшение убытков.
5. Планирование доходности.
6. Анализ рынка.
7. Регулирование ставок.
8. Ведение журнала сделок.

Расчёт суммы депозита

Грамотный расчёт суммы, которую трейдер готов вложить в торговлю бинарными опционами, позволит использовать оптимальный объем денежных средств в каждой конкретной сделке. Чем больше эта сумма, тем более дорогие опционы трейдер сможет приобретать и более масштабные сделки совершать. Но при этом стоит учитывать, что в торговле на финансовом рынке всегда есть элемент азартной игры, и все свои сбережения вносить на депозит не стоит.

Безусловно, бывают случаи, когда, вложив большую сумму денег в бинарные опционы, трейдер быстро получает огромную прибыль. И, возможно, этот подарок фортуны может повториться несколько раз, но такая стратегия заведомо обречена на провал, и тогда потери могут значительно превысить прибыль.

Объем сделок прямо зависит от предыдущего показателя. Разные трейдеры рекомендуют разные цифры, касающиеся максимального объёма сделок. Кроме того, сколько денег трейдер имеет на своём депозите, немаловажную роль в определении объёма сделок играет опыт предпринимателя, его информированность, касательно сигналов бинарных опционов, предпочитаемая стратегия торговли и т.д.

В основном рекомендуется планировать сделки с привлечением не более 5% депозитных денежных средств. При этом максимальная сумма таковых не должна превышать 50%. То есть, если баланс депозитного счета составляет 1000 евро, для одной сделки не советуют использовать более 10-50 евро. При удачной сделке, полученную прибыль необходимо поделить пополам. Одну часть следует отложить, а для новых торговых операций использовать вторую. Таким образом, всегда будет запас денежных средств, которые можно использовать при убыточной сделке, не трогая депозит.

Расчёт рисков и их минимизация

«Ожидай лучшего, но готовься к худшему» это основной слоган успешного трейдера на финансовом рынке. Всегда нужно по максимуму просчитывать риски, которые могут возникнуть при совершении финансовых сделок.

Под риском, в данном случае, имеется в виду максимальный размер капитала, при потере которого в убыточной сделке, финансовое состояние трейдера существенно не изменится. Суть финансовых рисков в том, что предполагаемая прибыль при инвестировании может в худшую сторону отличаться от реальной.

На сегодняшний день финансовый рынок достаточно развит и уже разработано большое количество различного программного обеспечения, с помощью которого можно не только получить основные сигналы для прогнозирования исходов бинарных опционов, но и определить степень выгодности сделки и риски, с которыми есть вероятность столкнуться. Причём существуют как довольно сложные программы, которыми пользуются профессиональные трейдеры, так и различные варианты Excel-калькуляторов.

Одной из стратегий мани менеджмента в минимизации рисков является хеджирование. Это перекрытие возможных убытков от одной сделки посредством выгоды, полученной от другой. В случае с бинарными опционами существует одна особенность хеджирования: нужно непременно учитывать, в каком направлении будет двигаться рынок, и вкладывать в заведомо проигрышный вариант меньше средств.

Например, трейдер вкладывает одинаковую сумму в 1000 евро в бинарные опционы на понижение и на повышение. Допустим процент выплат по данной сделке 70%, а компенсация – 15%. Если цена возрастёт, то прибыль по опциону составит 700 евро, а убыток – 850 евро (1000-15% компенсации). В итоге убыток по данной сделке составит 150 евро.

Если в данном примере учесть фактор тренда, то ситуацию можно разыграть по-другому. Допустим, на рынке наблюдается «бычий» тренд, тогда при большей вероятности прироста цены, трейдер вкладывает 1000 евро в бинарный опцион на повышение, а, для минимизации возможных потерь, в опцион на понижение вкладывает – 500 евро. Если прогноз оправдается, то прибыль составит 700 евро, а убыток – 425 евро (500 – 15%). В общем, сделка принесёт выгоду в 275 евро. Если же прогноз не оправдается, то общий убыток по двум операциям составит: 350 евро (70% от 500) – 850 евро (1000-15%)= 500 евро.

Конечно, риск остаться в проигрыше есть, но при учете тренда, сигналов и других факторов, и добавив «замок» его можно значительно уменьшить и сделать свой доход относительно стабильным.

Планирование доходности

При выборе брокера необходимо обязательно обратить внимание на основные показатели доходности: коэффициент доходности и компенсацию. Каждый брокер устанавливает определённый процент от стоимости опциона, который трейдер получит, в случае правильного прогноза. Также есть процент компенсации, которую брокер выплачивает в случае проигрыша, и трейдер теряет не 100% стоимости опциона, а меньше.

Например, стоимость опциона составляет 100 евро. Брокер установил выплаты в размере 75%, а компенсацию в размере 10%. Тогда, при положительном результате торгов, трейдер получит 100 евро своих плюс 75 евро выплаты от брокера. В случае отрицательного результата, трейдер потеряет не 100 евро, а 90.

Соблюдение правил, направленных на уменьшение убытков

Stop Trade – это ряд правил, которые помогут избежать некоторых убытков при бинарных опционах. К ним относятся следующие правила:

• перед каждым торговым днём необходимо определить, максимальное количество опционов, которые трейдер будет открывать на каждой конкретной торговой сессии;
• перед каждым торговым днём необходимо определить, максимальное количество убыточных опционов, после которого трейдер приостановит торговлю;
• установить определённую сумму прибыли, после достижения которой, трейдер также приостанавливает свою работу/

Ведение журнала сделок

Ведение журнала совершенных сделок даёт возможность трейдеру проследить во временном интервале некоторые важные тенденции: операции с какими именно опционами были прибыльными, а какие принесли убытки, какие стратегии лучше работали и были результативными, какие факторы были в том или ином случае наиболее значимыми. Кроме того, информация, собранная в таком журнале, поможет оптимально спланировать размер депозита и объёма сделок на будущий торговый период. Это поможет со временем выработать наиболее эффективный стиль работы и совершать наиболее выгодные сделки.

Несложные правила управления бюджетными средствами, их корректное распределение и рациональное использование помогут трейдерам более эффективно организовать свою работу.

Расчёт депозита, объёма сделок, анализ рынка и учёт возможных рисков помогут сформулировать меры, направленные на уменьшение убытков и организацию более прибыльной торговли. Ведение торгового журнала поможет в динамике проанализировать ход работы трейдера, определить сильные и слабые стороны выбранных стратегий и методов работы, и, в итоге, оптимизировать процесс торговли бинарными опционами.